Steuern in Deutschland — gefürchtet, aber Geld-zurück-Maschine wenn richtig gemacht. Im Durchschnitt bekommen Steuerzahler:innen 1.095 € Erstattung (BMF 2024). Hier erfährst du, wie das System funktioniert, wann du musst, was du absetzen kannst und wie ELSTER funktioniert.
Steuererklärung ≠ böses Monster. Wer angestellt ist und Werbungskosten hat (Pendeln, Arbeitskleidung, Fortbildung), bekommt oft mehrere Hundert oder Tausend Euro zurück. Der Aufwand: 1-3 Stunden im Jahr. ELSTER ist die kostenlose Software vom Finanzamt — kein Steuerberater nötig für einfache Fälle.
فۆڕمی باج ئەهریمەنێک نییە. ئەو کارمەندانەی پارە بە هاتووچۆ، جل و بەرگی کار، گەشەپێدانی پیشەیی دەدەن، زۆرجار چەند سەد یان تەنانەت هەزاران یۆرۆیان بۆ دەگەڕێتەوە. ئەو هەوڵەی پێویستە: 1-3 کاژمێر لە ساڵێکدا. ELSTER نەرمەکاڵایەکی خۆڕایی فەرمانگەی باجە – بۆ بەکارهێنانی هیچ ڕاوێژکارێکی باجت پێویست نییە.Schritt-für-Schritt: ELSTER-Konto anlegen, Aktivierungscode aktivieren, Steuererklärung einreichen. Mit Sorani-Untertiteln (kommt bald).
… Steuerklasse 3/5 oder 4 mit Faktor (Verheiratete), Nebentätigkeit > 410 €, Lohnersatz > 410 € (Arbeitslosen-, Eltern-, Kranken-, Kurzarbeitergeld), Mieteinnahmen, Kapital-Erträge ohne Freistellungsauftrag, Selbstständigkeit. Frist: 31. Juli (mit Steuerberater: bis Februar Folgejahr).
پێویستە: کلاسی 3/5، کاری لاوەکی > 410 €، یارمەتیی کۆمەڵایەتی > 410 €، کرێ، خۆبەخۆ. کاتی: 31 تەمموز.… Steuerklasse 1 (allein) oder 4/4 (verheiratet). Lohnt sich fast immer, wenn du Werbungskosten > 1.230 €/Jahr hast (Pendeln, Fortbildung, Arbeitsmittel). Frist: 4 Jahre rückwirkend — du kannst noch für 2021, 2022, 2023, 2024 abgeben.
ئازادە: کلاسی 1 یاخود 4/4. زۆرجار سوود دەکا، ئەگەر تێچوون > 1.230 €. کاتی: 4 ساڵ گەڕانەوە.… Bürgergeld-Empfänger:innen ohne Nebenverdienst. Asylsuchende mit AsylbLG. Mini-Job-Verdienst <520 €/Mt. ohne weitere Einkünfte. Aber: freiwillig oft trotzdem sinnvoll bei Familien (Kinderfreibetrag).
پێویست نییە: Bürgergeld بێ کاری لاوەکی. پەنابەران بە AsylbLG. کاری بچوک < 520 €.Ledige, Geschiedene, dauernd getrennt. Standard.
+ Entlastungsbetrag (4.260 €/Jahr extra).
Wenig Steuer abgezogen — bei großem Lohnunterschied.
Standard für Verheiratete. Kein Vorteil/Nachteil.
Viel Steuer abgezogen — gepaart mit III.
Höchste Belastung — für 2. Job.
Singles: automatisch Klasse 1 — kein Wechsel möglich.
Verheiratete: 3 Optionen: III/V (großer Lohnunterschied: meiste Netto bei dem mit III), IV/IV (Standard, gleich), IV+Faktor (gerechte Verteilung). Bei Eltern-/Mutterschaftsgeld: III/V kann ungünstig sein!
Wechsel: bei Heirat, Trennung, Geburt — jährlich beim Finanzamt ändern.
0,30 €/km einfacher Weg, ab 21. km 0,38 €/km. Bei 30 km Arbeitsweg + 220 Arbeitstagen = ~2.310 €/Jahr! Egal ob Auto, Bahn, Fahrrad. Beleg: Arbeitgeber-Bescheinigung über Arbeitstage.
پاوەنە (Pendlerpauschale): 0,30 €/km، لە 21+ km: 0,38 €. 30 km × 220 ڕۆژ = ~2.310 € ساڵانە! ئەرابە، شەمەندەفەر، پاسکیل — هەموو.Kosten für berufliche Weiterbildung: Kurse, Seminare, Sprachkurse, Fachliteratur, Reisekosten zur Fortbildung. Auch Zweitstudium komplett absetzbar (Erststudium: nur als Sonderausgabe bis 6.000 €/Jahr).
فێرکاری: کۆرس، سێمینار، زمان، پەڕتووک، گەشت. خوێندنی دووەم تەواو، یەکەم تا 6.000 €.Seit 2023: 6 €/Tag, max. 1.260 €/Jahr (210 Tage). Kein extra Arbeitszimmer nötig. Auch bei nur stundenweise Homeoffice.
پاوەنەی ماڵ-ئۆفیس: 6 €/ڕۆژ، زۆری 1.260 € ساڵانە (210 ڕۆژ). ژووری تایبەت پێویست نییە.Werkzeug, Berufskleidung (auch Reinigung!), Computer/Laptop, Smartphone (anteilig), Schreibwaren, Fachbücher, Software. Bis 800 € netto sofort, darüber Abschreibung über mehrere Jahre.
کاڵای کار: ئامێر، جلوبەرگی کار + شوشتنی، کۆمپیوتەر، مۆبایل (بەشێک)، نووسە، پەڕتووک، نەرمەواڵە.Kinderfreibetrag (alternativ zum Kindergeld — Finanzamt wählt günstigstes): 9.540 €/Kind 2025. Kinderbetreuung: bis 2/3 der Kosten (max 4.000 €/Kind) absetzbar. Auch Schulgeld + Beerdigungskosten.
منداڵ: کیندەرفرایبەتراگ (9.540 €/منداڵ). چاودێریی منداڵ: تا 2/3 (4.000 € هەر منداڵ). پارەی خوێندنگا.Krankheitskosten ohne Erstattung (Zuzahlung Apotheke, Brille, Zahnersatz), Pflegekosten Angehörige, Beerdigung. Aber: nur oberhalb der zumutbaren Belastung (1-7 % vom Einkommen).
تێچوون نا-ئاسایی: نەخۆشی بێ گەڕاندنەوە (دەرمانخانە، چاوێلکە، ددان)، چاودێری خێزان. تەنیا لە سەرووی سنوور.Auf elster.de gehen → „Mein ELSTER" → Registrierung. Aktivierungs-Code kommt per Post (1-2 Wochen). Aufheben für 2-Faktor-Authentifizierung. Steuer-ID bereithalten (11-stellig, auf jedem Steuerbescheid).
بچۆ بۆ ماڵپەڕی elster.de ⬅ بەشی «Mein ELSTER» ⬅ خۆتۆمارکردن (Registrierung). کۆدی چالاکسازی (Aktivierungs-Code) لە ڕێگەی پۆستەوە بۆت دێت (1-2 هەفتە دەخایەنێت). کۆدەکە هەڵبگرە و بیپارێزە بۆ سەلماندنی دوو-هەنگاوی (2-Faktor-Authentifizierung). ژمارەپێناسی باجی دەرامەت (Steuer-ID) ئامادە بکە (ژمارەیەکی 11 خانەییە و لەسەر هەموو بڕیارنامەیەکی باج نووسراوە).„Formular ESt 1 A" (Einkommensteuer-Erklärung) wählen. Beste Wahl: „Belegabruf" aktivieren → Finanzamt zieht automatisch dein Lohn, Krankenkasse-Daten, Riester etc. ein. Spart Zeit + verhindert Fehler.
فۆرمی «ESt 1 A» (ڕاگەیاندنی باجی داهات) هەڵبژێرە. باشترین بژاردە: چالاککردنی تایبەتمەندیی «وەرگرتنی خۆکاری بەڵگەکان» (Belegabruf) ⬅ بەمەش فەرمانگەی باج بە شێوەیەکی خۆکار زانیارییەکانی مووچە، بیمەی تەندروستی، پاشەکەوتی خانەنشینی (Riester) و هیتر وەردەگرێت. ئەمە کاتت بۆ دەگەڕێنێتەوە و ڕێگری لە هەڵە دەکات.Anlage N: Werbungskosten (Pendeln, Fortbildung, Arbeitsmittel).
Anlage Kind: pro Kind eine.
Anlage Vorsorgeaufwand: Versicherungen.
Anlage AV: Riester.
Anlage R: Renten.
Bei Selbstständigkeit zusätzlich: Anlage S + Anlage EÜR.
ELSTER zeigt eine Vorberechnung — siehst du was zurück bekommst. Wenn passt: elektronisch senden (kein Druck mehr nötig seit 2017). Bestätigung sofort. Bearbeitung im Finanzamt: 4-12 Wochen.
بپشکنە + بنێرە. ELSTER پێشتر دەخوازن دەکا — دەزانیت چەند وەردەگریت. ئەلیکترۆنی بنێرە (لە 2017 چاپ پێویست نییە). 4-12 هەفتە.Anmeldung: Gewerbe beim Gewerbeamt (~30 €) ODER Freiberufler (Anwalt, Arzt, Künstler, Journalist) beim Finanzamt — kein Gewerbe nötig.
Steuernummer: Antrag beim Finanzamt nach Anmeldung. Wichtig für Rechnungen.
USt-IdNr: wenn EU-Geschäfte → beim Bundeszentralamt für Steuern.
Kleinunternehmer-Regelung: bei Umsatz < 22.000 €/Jahr → keine USt auf Rechnungen, keine USt-Voranmeldung. Erleichterung für Anfänger:innen.
EÜR (Einnahme-Überschuss-Rechnung): einfache Buchführung statt Bilanz, bei Umsatz < 800.000 € und Gewinn < 80.000 €. Auch über ELSTER.
USt-Voranmeldung: monatlich (Anfang) bzw. quartalsweise — Pflicht bei umsatzsteuerpflichtigen Unternehmen.
تۆمارکردنی کارسازی (Gewerbe) لە فەرمانگەی کارسازی (Gewerbeamt) نزیکەی 30 یۆرۆ تێدەچێت؛ یان وەک خاوەن پیشەی ئازاد (Freiberufler) (وەک پارێزەر، پزیشک، هونەرمەند، ڕۆژنامەنووس) تەنها لە فەرمانگەی باجی دەرامەت (Finanzamt) خۆت تۆمار دەکەیت — لەم بارەدا پێویستت بە تۆمارکردنی کارسازی (Gewerbe) نییە. ZUSt-IdNr بۆ EU. یاسای کاری بچوک: < 22.000 € — بێ باجی فرۆشانە دەبێت.Kosten: 50-380 €/Jahr (nach Einkommen). Hilft Arbeitnehmer:innen + Rentner:innen — NICHT bei Selbstständigkeit. Persönliche Beratung, macht Steuererklärung. ~800 Vereine bundesweit, viele mit Sprachmittler:innen.
مەکۆی یارمەتیی باج: 50-380 € ساڵانە. بۆ کارمەند + خانەنشین — نا خۆبەخۆ.Kosten: 200-2.000 € nach Einkommen + Komplexität. Pflicht bei komplexen Fällen (Selbstständigkeit, Immobilien, Ausland-Einkommen). Auch Fristverlängerung bis Februar Folgejahr.
ڕاوێژکاری باج: 200-2.000 €. پێویست لە کاتی پێکدا (خۆبەخۆ، خانووبەرە، داهاتی دەرەوە).Smartsteuer, WISO Steuer, Taxfix, Buhl-Steuer: ~30-40 € pro Erklärung. Interview-Modus für Anfänger:innen. Auch Steuer-Vorhersage. Taxfix für simple Fälle in 22 Minuten.
ئاپی باج: Smartsteuer، WISO، Taxfix — 30-40 €. مۆدی پرسیار بۆ نوێ. Taxfix لە 22 خولەک.Caritas, Diakonie, AWO, DRK helfen oft kostenlos bei einfachen Steuersachen — besonders bei Bürgergeld-Übergang in Lohn. Sprachmittler:innen.
ڕاوێژکاری کۆچبەران: Caritas، Diakonie، AWO، DRK — زۆرجار بێبەرانبەر.ELSTER: elster.de — bundesweit gleich. Anmeldung dauert 1-2 Wochen.
Lohnsteuerhilfevereine: bundesweit ~800 Vereine. Suche: vlh.de (Vereinigte Lohnsteuerhilfe) oder blsv.de (Bund der Lohnsteuerzahler).
Steuerberater-Suche: steuerberater.de — Kammern jedes Bundeslandes vermitteln.
Migrations-spezifisch: Caritas, Diakonie, AWO Migrationsdienste bundesweit helfen kostenlos bei Steuerverstand.
Finanzamt-Suche: Wer ist mein Finanzamt? Anhand der Steuer-ID auf bzst.de.
Apps: Smartsteuer, WISO, Taxfix — überall in DE nutzbar.
بۆ هەموو ئاڵمانیا: ELSTER (elster.de). یەکیەتییەکان: vlh.de، blsv.de. ڕاوێژکاری: steuerberater.de. کۆچبەران: Caritas، Diakonie، AWO.Steuererklärung lohnt sich fast immer. ELSTER ist kostenlos. 4 Jahre Frist rückwirkend — du kannst noch für 2021 abgeben. Wenn unsicher: Lohnsteuerhilfeverein für 50-380 €/Jahr macht alles.
هەموو کاتێک هێژایە تۆمارکاری باج (Steuererklärung) ئەنجام بدەیەت. بەکارهێنانی نەرمەواڵەی ELSTER بێبەرانبەرە. وادەی یاسایی بۆ گەڕانەوە بۆ دواوە 4 ساڵە — واتە ئێستاش دەتوانیت باجی ساڵی 2021 پێشکەش بکەیت. ئەگەر دڵنیا نیت: کۆمەڵەی هاوکاریی باجی مووچە (Lohnsteuerhilfeverein) بەرانبەر 50 تا 380 یۆرۆ لە ساڵێکدا هەموو کارەکانت بۆ ڕادەپەڕێنێت.
Nutze diese Seite als Baustein im Sorani-Lernweg: erst verstehen, dann üben, anschließend mit Karteikarten und Beispielsätzen wiederholen.